1、学习上：
2、“我可以买了吗？”，这是我们工作中经常听到的一个问题。
3、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。
4、不务天时则财不生，不务地利则仓廪不盈。——《管子·牧民》(战国)
5、当长期投资遭遇障碍
6、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。
7、蓄积者，天下之大命也。——贾谊(汉)
8、善治财者，养其所自来，而收其所有余，名人名言，故用之不竭，而上下交足也。——司马光(宋)
9、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。
10、任务指标：
11、富其家者资之国，富其国者资之天下，欲富天下，则资之天地。——王安石(宋)
12、营销力度有待提高。
13、俭则伤事，侈则伤货。——《管子·乘马》(战国)
14、量入以为出。——《礼记·王制》
15、因天下之力，以生天下之财;取天下之财，以供天下之费。——王安石(宋)
16、善理财者，不加赋而国用足。——王安石(宋)
17、工作上：
18、善于富国者，必先理民之财，而为国理财者次之。——邱濬(明)
19、当投资者草木皆兵
20、用于国有节，取于民有制。——苏轼(宋)
1、为国者，取之民而藏之官，出之官而散之天下。——邱濬(明)
2、但是，我们经常无力回答。答了，怕市场变幻判断错误。不答，怕失去客户。我的处理方式是：结合客户需求与想法，明确看过去，辩证看未来。首先，明确地了解客户的需求和想法。比如：如果客户想买外汇，是有消费需要还是个人投资。其次，明确掌握历史走势、现在的位置。并就这些问题与客户进行沟通，减少客户对自己的决策依赖。第三，分析市场未来可能的情况，不同情况可能会给客户带来什么影响。让客户知道决策的可能结果。在以往客户维护工作中这种方法还是很有效的，基本上没有因为决策的结果而产生客户抱怨的情况。
3、当客户问：我可以买了吗？
4、当投资预期变成泡影