1、：需要携带身份证和身份证复印件，到代销基金的银行办理一张该行的普通储蓄卡，部分银行会要求客户办理专门进行证券交易的关联卡，才可以买卖基金。需要说明的是，有些银行网点不办理基金、业务。
2、：在银行柜台工作人员的帮助下，客户只需确认购买的基金产品，就可以建立该基金公司的基金账户，进行买卖。
3、：购买基金的银行网点进行份额及净值查询，以后也可以随时持储蓄卡到柜台进行查询。