儋州是海南省下辖的地级市之一，位于海南省西北部，濒临北部湾，距省会海口市126公里。2015年儋州全市常住人口89、40万人，陆地面积3394平方公里。辖区有16个镇，275个村（居）委会。同时，儋州市也是海南西部的经济、交通、通信和文化中心 。
作为刚刚升为地级市不久的儋州市，近年来却一直被电信诈骗所困扰。
根据儋州市公安局提供的数据显示，2015年8月14日至2016年4月15日，共抓获电信诈骗犯罪嫌疑人359名（含协外194名），公安机关刑拘电信诈骗犯罪嫌疑人165名，打掉地域性电信诈骗职业犯罪团伙32个，端掉电信诈骗犯罪窝点43处，侦破电信诈骗案件197起，缴获赃款188、603万元，冻结赃款200多万元，收缴“客服”手机252部，手机卡114张，银行卡302张，电脑65台，小汽车30辆，自制枪支1支、子弹等。
小洋房林立的南茶村
2016年5月10日下午，《小康》记者从儋州市区驱车前往南丰镇尖岭村委会南茶村。南茶村是儋州市电信网络新型违法犯罪的高发区之一。同行的黄警官介绍，南茶村差不多整个村都在做电信诈骗。
一路上，打击电信网络诈骗的宣传标语随处可见，上面用红色字体写着“举报电信网络诈骗犯罪最高奖50万元”。
进村路口，《小康》记者遇到由儋州市包点负责人、南丰镇和南茶村干部组成的尖岭村委会反网络诈骗志愿者。志愿者共10人，举着红旗，分成两队，正沿着马路向村民宣传反网络诈骗的相关政策和措施。
进南茶村的道路旁边，建了许多三四层的小洋房，因为多是近几年新建成的，所以外表还十分光鲜亮丽。这些漂亮的小洋房都有一个特点：大门紧闭。与此形成强烈对比的是，有一些马上就要建成的小洋房，工程却停滞了有一段时日。
立夏时节刚过不久，南茶村在初夏的阳光里显得十分的安静。一只母猪带着一只猪崽跑出来，在村旁的马路上“散步”。路上见不到几个人，整个村子显得有些空落落。
南茶村村外一片空地上，橡胶树肆意的生长着。以前橡胶价格还没跌下来的时候，南茶村以橡胶为主业，但是，自从橡胶价格一路下跌，许多村民转做其他“发家致富”的事情后，他们已经有几年没去光顾那片橡胶林了。
儋州市民骆先生说，很多年轻人不出门，在家里牵一条网线，买一台电脑就能让金钱源源不断地流进来。于是，“富裕了”的村民开始买豪车，建新房。不少90后穿金戴银，开着新买的车出现在了儋州市的街头巷尾。
黄警官告诉《小康》记者，有一次民警去侦查，发现电信诈骗嫌疑人的某小洋房浴室的浴缸里装满了来不及转移的人民币，且其花园停的都是名车。
电信网络诈骗形成产业链
不少人出行都会选择航空公司，当临近乘机的时候，要十分注意机票退改签短信。许多电信诈骗都以机票退改签为由，让消费者拨打400电话，然后询问受害者是改签还是退票，最后让受害者进行资金操作。
儋州人习惯用“作吃”来形容“诈骗”。当地“作吃”已经形成了一条完整的产业链。它包括“”（专门负责打电话诈骗的）、提供信息资料的、提供诈骗各种用具的（包括电脑、银行卡、手机卡等）、洗钱的、联络诈骗者和洗钱者的中间人，以及临时垫资人等等。
据了解，除了诈骗者本身会获利之外，因为骗来的钱不方便去银行取现，诈骗者往往会找到能给他们立即提供现金的“洗钱人”，对方直接付现钱，他们再通过刷POS机的方式将这些钱转入“洗钱人”账户。很多情况下参与“洗钱”的人手中没有现钱，于是在儋州当地滋生出了有闲钱而从事“垫资”的人群，他们把钱按天计算利息借给洗钱者。
“以前曾听周围的人吹嘘如何发短信让受害者打电话过来，只要你主动拨打电话，那离上当受骗就不远了。他们一般会在一些偏远的，监控没那么严的县城实施诈骗，并在ATM机完成分赃。”骆先生告诉《小康》记者，“他们去ATM机取钱也不是本人亲自去，而是给钱让当地的小孩子去完成。很多人是被抓放出来后又重新从事诈骗的。”
多重措施震慑电信网络诈骗
2015年8月14日，儋州市公安局开展了打击整治电信诈骗违法犯罪专项行动。2015年10月9日，国务院部际联席会议第一次会议将儋州市列为全国7个重点整治的地区之一。为此，儋州市委、市政府出台了《儋州市打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案》，并于2016年3月22日批准成立了海南省第一个市级反电信诈骗中心。
儋州市委市政府的领导层也进行了分工：市委书记严朝君亲自主持召开防范打击电信诈骗犯罪工作专题研究会等会议;市委副书记、政法委书记铁刚担任市防范和打击电信诈骗犯罪联席会议制度总召集人;市委常委、市公安局局长易向阳担任市专项行动领导小组副组长，坐镇指挥各个专案的侦办工作。
5月10日，由儋州市、镇两级组成的包点工作人员，正在尖岭村委会紧锣密鼓地做打击治理电信网络诈骗重点人员的排查工作。数据显示，南茶村调查户数101户，共308人，16-35岁青年有54人。其中，在羁押人员17人，在逃人员2人，刑满获释11人，排查有可疑人员13人。
“做电信诈骗赚钱特别快、特别多，因此村子里的人很容易受诱惑去做这一行。他们都是亲属之间的合作，技术一家传一家。而且，年轻人对网络、电话等技术熟悉，因此很多都是年轻人作案。”南丰镇政府包点干部杨晓龙说。
杨晓龙介绍，排查工作首先从计生部门得到相关的年龄、性别等资料;然后入户调查，到他们的家里和他们详聊，得知文化程度、是否常住在村里和具体的工作等资料。如果看到他的家很豪华，会详细问他的职业是什么，看其经济收入与花费相不相符。如果不相符，就会把这户划分为重点排查对象。
另外，杨晓龙说，他们还会做宣传的工作。拉横幅、刷广告、发放宣传品，告诉群众网络诈骗都是害人害己的，让群众知道实施网络诈骗的严重性，起到震慑的作用。
而来到儋州市反电信诈骗中心时，工作人员还给《小康》记者送上了特别的扑克牌――扑克牌面上印刷的就是在逃电信诈骗嫌疑犯的照片与信息。工作人员说，这些扑克牌会发放给市民，当他们在娱乐同时还能帮助留意到这些在逃人员，为抓捕工作出一份力。
重建：帮助失足青年是关键
走在儋州市的大街小巷，在公交牌上、在路灯上、在路边广告牌上，人们不免都会见到这样的广告――举报电信网络诈骗犯罪最高奖励50万元。整个城市都充斥着要打击、严惩电信网络诈骗犯罪的气氛。
土生土长的儋州市民黄先生认为，电信网络诈骗犯罪的猖獗让自己家乡的名誉受损，作为本地人，心里有些不舒服。“希望儋州能好好打击电信网络诈骗犯罪，并且让人们对儋州恢复信心，以洗刷儋州是电信网络诈骗犯罪重灾区之一的名号。希望自己的家乡越来越好，这是我的心愿。”
如今，儋州市已被国务院部际联席会议第一次会议列为全国7个重点整治的地区之一。儋州将来要如何重建诚信体系与氛围，成为了打击违法犯罪后的又一重要工作。
2016年3月22日，儋州市反电信诈骗中心揭牌。在揭牌仪式上，儋州市委副书记、政法委书记铁刚表示，成立海南省第一家反电信诈骗中心，不仅为儋州市防范打击电信诈骗违法犯罪工作开辟了新的道路，还将为提升人民群众安全感和满意度发挥重要的推动作用，将对今后的社会治理带来深远的影响。
而作为电信网络违法犯罪高发区的尖岭村委南茶村，村支书与村长对如何重建村落诚信与繁荣也有自己的看法。
尖岭村支书孙国养告诉《小康》记者，因为电信网络诈骗犯罪严重的缘故，给村子带来了很多影响。“例如说，有一些电信网络诈骗犯罪的在逃人员，他们留下了老弱的父母和妻儿在家里，这些家庭就受到了严重的打击，变成不完整的家庭。另外，年轻人是村子发展的希望，但很多从事电信网络诈骗的却都是年轻人，这对村子未来的发展也会产生影响。”
事情要从一条新闻说起。10月24日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议办公室宣布正式启用“互联网+反电信诈骗”钱盾平台。
钱盾反诈平台是公安部刑事侦查局与阿里巴巴集团联合开发的“反诈系统”，其中包括针对大众的钱盾APP，只要安装在手机上，就可以提供智能反诈骗服务。
其实，在这条新闻背后就隐藏着阿里巴巴“神盾局”的身影。而“神盾局”正是阿里巴巴内部对自己安全部的别称，不能不提的是，它号称是阿里最神秘的部门。
“神盾局”到底是做什么的？
阿里巴巴的安全部建立于2005年，十多年来，安全部逐渐建立了账户安全、信息保护、反欺诈等管理机制，专业地说，就是利用大数据构建实时风险防御能力。
位于杭州的阿里巴巴总部像是一个大学校园，园区里食堂、星巴克、邮局一应俱全，安全部就处在其中一栋办公楼的三层。
安全部的核心地带是在一间封闭的会议室里，室内一面墙上布满电子显示屏幕，实时监控着包括淘宝账号异常登录、虚假认证和恶意交易在内的行为。
某省份地图上或某块屏幕上不时有几处指标闪烁异常。会议室的中间是指挥台，遇到异常闪烁的指示灯，工作人员会在这里向同事发出预警。
每天早上，安全部的“特工”会来到会议室开晨会。晨会之前，大家查看内部系统抓取的动态数据，查收淘宝等产品团队上报的异常问题，根据不同的预警级别选择10起案件列入当天的议程，并进行分工处理。
安全部有分析组，负责处理日常安全情报、研判电信网络灰黑产业，还有行动组，负责处理电信网络诈骗等突发风险事件，解决账号、交易、信息等安全问题。
现场大屏幕上显示，有账号因为异常登录被冻结，安全部相关负责人余伟民说：“例如你一个小时前在北京登录，过了一个小时在杭州登录，那就是异常登录，账号会被冻结。”他说：“在淘宝上下单，仅需几十毫秒，阿里能做到上百项安全检测。”
警企合作
该平台是阿里巴巴集团在2014年推出的，经过两年发展，钱盾反诈平台现包括“刺猬”“御城河”和钱盾APP。其中，“刺猬”用于打击伪基站和钓鱼链接。“御城河”为商家、服务商、物流等合作伙伴提供信息泄露风险识别服务。钱盾APP则为普通老百姓服务，不仅可以拦截诈骗电话和短信，还可以发现伪基站，拦截钓鱼网站，并提供守财保险。
“很多公众场所都提供免费 Wi-Fi，蹭网已经成为习惯，但有的电信网络诈骗犯罪分子就是利用这一点，通过伪基站分享Wi-Fi，发送钓鱼链接。”工作人员介绍，钱盾APP可以检测半径5公里以内的伪基站，还可以精准定位。
前面我们已经提到了公安部与阿里安全部合作的钱盾反诈平台，这堪称警企合作的典型范例。今年初，钱盾平台在厦门市公安机关上线试运行。3月份以来，厦门市公安机关向钱盾输入3000余条涉案电话、QQ号、银行账号等信息，累计清洗出有效诈骗电话2463个，破获电信网络诈骗案件1556起，紧急止付212万元。2016年6月，厦门市电信网络诈骗警情同比下降29、21%。
如果你认为“神盾局”和公安机关的合作仅仅体现在钱盾项目上，那你就错了。
阿里巴巴已经与我国多省市的公安机关建立了反诈骗中心，签订合作框架协议，协助公安机关进行数据分析、扩展研判、证据收集，此外还可以通过大数据主动监控，进行安全预警。例如今年5月，绍兴发生一起通过社交平台进行的招嫖诈骗案，“神盾局”通过大数据查明了犯罪嫌疑人的身份和落脚点，使得4名犯罪嫌疑人被及时抓获。
政法老将变“特工”
对于安全部来说，重要的任务之一必然是反入侵。
阿里巴巴安全技术团队所打造的世界级反入侵体系每天从近万亿条数据里实时搜索可疑的入侵行为，会对任何入侵攻击进行发现、判断、告警、处置和溯源，在最短的时间内完成全流程的处理。“我们还曾经成功防御过史上最大的DDOS攻击，攻击时长达14个小时，峰值达到每秒453、8GB。”
除了常规的技术人员，安全部还有不少高手，被称为“特工”。
这些人里包括知名“白帽子”，也就是反黑客团队，例如安全攻防领域资深专家肖力，《白帽子讲安全》作者吴瀚清，知名架构师刘嘉伟等。
还有公检法系统的前工作人员，“神盾局”有20多人曾经就职于政法系统，之前做过公安的有十几位，有干过二三十年刑警的老将，还有经验丰富的经侦、技侦、网监等警种的原警界成员。
近一段时间，台湾内政部警政署公关科不断接到来自境外媒体的采访申请。 2008年4月，厦门警方抓捕归案的台湾籍诈骗嫌犯王某。
该科室接线员告诉记者，包括日本共同社及日本、泰国、马来西亚等国的电视台，都打进电话来“要采访长官们”，主题一律是报道台湾的反诈骗经验。而台湾方面刑事局纯熟的侦办、预防工作以及“165反诈骗专线”的运作方式，的确让他们大开眼界。
谁让台湾是“诈骗之岛”呢！
近年来，在东亚及东南亚一带，越来越频密发生的电信诈骗、网络诈骗等诈骗术几乎都以台湾为起点，渐渐蔓延至中国大陆、韩国、新加坡、马来西亚等地。而请求与台湾警方合作的各地警方，除了希望能与台方合作打击跨境犯罪外，也希望能从经验丰富的台方“取经”，因为岛内诈骗集团猖獗多年，“反诈骗”早已成为全民运动，警方和民众都称得上“久病成医”。
而台湾的诈骗始祖们向外拓展”业务空间”时，莫不以大陆为第一选择，尤其是临近的福建沿海一带。
正因如此，2009年4月26日，第三次“陈江会”上签署的《两岸共同打击犯罪及司法互助协议》，成为当期会晤最令人关注的焦点。只是，两岸司法合作花20年才建立起来，令双方付出巨大代价。
“诈骗之岛”
在诈骗现象最为严重的2005年，时任台湾刑事局侦七队的警官洪汉周，在破获一个诈骗集团案后于电视节目上透露，当天庭上，法官慨叹“台湾已成了诈骗之岛！”
法官所言并非哗众取宠，几乎常见于东亚及东南亚地区的各种诈骗模式之“首发版”都出自台湾。而在台湾，每种骗术都在流行不久后就花样翻新，令人防不胜防。
最早出现的是1990年代末期风行一时的刮刮乐、明牌等“中奖”诈骗。
而后出现的是“亲情”诈骗，比如歹徒谎称被害人子女被绑，要求付款赎人。当子女正好不在身边又紧急联络不上时，许多父母一听到电话那端小孩哭喊求救的声音，便乱了心神，即使警方要求暂勿汇款，父母却宁愿被骗也要立即奉上“赎款”。
2000年后，“电信诈骗”成主流，其中以假冒公务机关和等诈骗最多。
此后，由于岛内不少民众因电视、网络购物导致个人资料外泄，不法分子冒称“购物平台”或“金融机构”，要求被害人到自动取款机前取消分期付款设定，然后趁机行骗。至2007年底，这种以“网络，电视购物”进行诈骗的模式，已列居岛内诈骗案第一位。而东森电视购物频道、“MOMO电视购物频道”等8家电视购物频道，也因其会员数据外泄，被各界批评。
“现在，最让我们头疼的是网络诈骗。”台湾警政署刑事局局长黄茂穗说：“我们去年开始和中华电信合作，令电话和手机用户都能显示来自国际的来电号码，而不再是未知号码，这样，电话诈骗会少不少。”可是基于网络技术的发展，网上注册、博客等个人主页外泄个人资料严重，加上黑客入侵邮箱，为诈骗提供了新的资料来源。网络入侵加诈骗电话堪称为被害人“量身订制”一套骗局，许多被害人接到电话后，都因为对方能清楚描述自己的种种生活习性、实时行踪等，第一时间很难不信。 台湾诈骗集团的作案工具。
除却技术手段不断更新之外，台湾诈骗集团最令人称奇的是其具有异乎寻常的“学习能力”和诈骗天分。他们总是第一时间掌握新闻热度，并利用新闻事件行骗，就连“家族弊案”都不放过。
今年3月，台湾警方破获两个假冒“特侦组”侦办扁家洗钱案的诈骗集团，逮捕39名嫌犯。该诈骗集团假冒特侦组等单位，佯称受害人的账户已牵扯进扁家洗钱案，务必要将所有存款交由“特侦组”保管。两个集团作案地点遍布全台，不法所得约3亿余元新台币。
台湾消基会公布的统计数据显示，2006年度全台被诈骗金额高达65606万元新台币，平均每个被害人损失25万元新台币，几乎是一个台湾普通工薪阶层人士的半年所得，令人咋舌。而台湾刑事局仅依据警方接获的实际报案，估算2008年诈骗金额至少达到123亿元新台币。
“没有接过诈骗电话。简讯的人，可以去买乐透了！”中正大学犯罪防治学系主任郑瑞隆，无奈地对媒体形容近年来肆虐全台的诈骗乱相。
好在台湾全民“反诈骗”意识不断提高，特别是2005年4月台湾警方建置“165反诈骗咨询专线”以来，警方的破案率不断提高。台湾警政署提供的数据显示，诈骗案破获率近两年来都保持在85%左右的水准。
在台湾诈骗市场越来越小后，台湾的诈骗团伙开始把眼光投向海峡对岸。
骗术西进
今年2月25日，在刑事局与高雄市、台中市等地警方联手的一次抓捕行动中，36岁的汤振雄（化名）在台中落网。
汤振雄原本是在大陆投资的台商，金融危机袭来，汤在大陆的公司难以为继。本来决定认赔返台重新开始，但在大陆赔了那么多钱，汤实在不甘心，于是干脆以台湾为据点从事诈骗，并把诈骗对象锁定在海峡对岸。
被拘后，汤对警方坦白：“一方面，大陆人民对于诈骗电话还没有很大戒心;另一方面，也算是从大陆把当初赔本的钱骗回来。”黑白颠倒的理由令警员们啼笑皆非。
虽然生意场上失败，但诈骗行业里的汤振雄倒成了非常“优秀”的CEO，他把企业管理的方法运用到自己组建的诈骗集团中。
对“公司员工”，汤严格监控上班纪律，准时上下班。员工们被严禁与外界联系，以确保集团作业机密性。各据点门禁控管森严，非集团成员绝对无法进入该集团据点而且集团内部结构缜密，福利完善，外地前来从事诈骗的成员，由集团提供食宿，员工的薪资采用奖金制度：一旦诈骗得手后，第一线的“中国电信客服人员”从诈骗金额中抽得5%奖金，第二线的“各级领导”从中抽取7%奖金，其余金额作为老板获利，用以支付各项设备、电信、水电、租屋、食宿等费用。
严格管理下属外，汤的集团还拥有良好的“企业文化”。该集团搜集到大陆公安机关，检察院、人民法院电话及地址，并拟定了一册《诈骗用语教战守则》供内部学习汤专门以昔日在大陆经商的经验，训练下线员工们习惯大陆用语及口音。
为了更好行骗，汤还经常和另外两个诈骗集团的负责人分享设备，交流诈骗技术。
他们的诈骗采取流水作业：第一步，由一线女成员假冒中国电信公司客服人员向被害人讹称其名下申请的电信门号未缴费，可能是遭人冒用身份申请了电话，并建议被害人向公安机关报案;随即，将电话转接至第二线假冒的“大陆警方工作人员”，告诉其身份被冒用的情形将违反“国家金融秩序法”，必须尽快将账户内的资金投保，并指示被害人前往ATM汇款――在对话期间，还以无线对讲机发出警频声及敲打计算机键盘发出的声音，假冒公安人员查询资料，以取信被害人，若这时被害人仍有疑问，再转由其他成员假扮金融监管局科长、人民检察院检察员或人民法院法官等不同身份人员出面接受咨询，并要求被害者将存款汇款至诈骗集团在大陆收购的人头账户
该案被破获后，台湾警方发现该集团在成立不到3个月时间内，骗得超过2000万元新台币。 台湾诈骗集团在大陆取款用的大陆银行卡。
其实，在岛内，这样的诈骗手段早已“过时”。“电信欠费”是两年前流行于台湾各地的诈骗由头，也正因为这样，汤从一开始就将目标指向骗术远未升级换代的大陆，
比较这种以台湾为基地诈骗大陆民众的诈骗集团，早期的跨海诈骗模式其实是台湾诈骗头目将总部安在大陆，再对岛内民众行骗。
早在台湾诈骗最猖獗的2003年至2006年，不少台湾诈骗集团即选中离台最近的大陆省份福建――尤其是其闽南地区――建起总部。进入2000年，台湾移动电话业者为了改善金门等外岛的通讯，纷纷在金门搭建基地台，使得台湾和厦门等福建沿海城市可以直接用手机联系，且不产生漫游费。但没有想到，来自台湾的犯罪集团却抢先利用通讯便利，躲在厦门用手机指挥岛内成员作案。选择闽南地区的另外一个原因是，诈骗团伙可以招聘懂台语的闽南人当接线生。
“这类隔海犯案，使得台湾警方的侦查工作格外棘手。”黄茂穗表示。一时之间，“台湾人以大陆为基地骗台湾人”的报道在台湾媒体中铺天盖地，不少台湾媒体呼吁大陆警方给予配合。
2003年，台湾警方侦破一个跨越两岸的超级规模“刮刮乐”诈骗案。据报道，诈骗集团首脑以福建厦门为诈骗总部，用手机指挥在台湾的手下犯案，至少有3000台湾人受骗，骗取金额逾11亿元新台币，其中包括不少退休公务员和高学历知识分子。
此后，台湾诈骗集团的犯罪动向引起了厦门警方的注意。2003年，厦门警方捣毁724个台湾电话诈骗窝点，抓获73名涉案人员，其湾籍人员56名。
除了骗台湾人以外，这些诈骗分子甚至以大陆为基地，对韩国、新加坡甚至俄罗斯等周边国家民众实施诈骗。由于电信诈骗活动的受害者均在境外，深入调查案件十分困难，大陆警方也“十分苦恼”。
但没过多久，令大陆警方更为“苦恼”的现象发生了。这些台湾诈骗集团开始布局大陆，类似汤氏集团的“以台湾等境外地区为基地诈骗大陆人”的时代来临――台湾骗子们开始发现大陆是一个更大的“市场”，便将总部转回台湾，专门针对防范意识较弱的大陆居民行骗，同时派少数台湾人或直接聘用大陆当地人在大陆负责取款。
从此，大陆沿海居民开始经常接到操有闽南口音的电话告知自己“中大奖”、“购买汽车退税”，自己的银行卡莫名奇妙增加了“银行卡消费记录”，明明没买过却经常收到“特码”的短信……这些早已在台湾“过时”甚至淘汰的诈骗手段，在福建、广东等沿海地区再度流行。
据警方提供的数据，2007年2月至今，福建警方开展的“猎狐”行动，破获此类台湾人组织的诈骗犯罪案件达1400多起，摧毁60多个以台湾人为首的虚假信息诈骗犯罪团伙。
全国蔓延
如同数年前将战场转移大陆沿海地区一样，一伺沿海警方风声加紧，这股诈骗风潮再度西进，从福建、广东等地蔓延到内地各省市。
进入2008年以来，每隔一段时间，大陆各县市的都市报上都出现“台湾诈骗团伙”报道。
“以前负责取款的诈骗团伙成员基本集中于福建的泉州、厦门、漳州，广东的深圳，珠海和广州，共6个城市。但是近期我们发现，骗子们的取款地点已经向内地省份蔓延。“来自北京市公安局刑侦总队的反诈骗专家金大志在接受大陆媒体采访时表示，初步侦查显示，如今湖南的邵阳、长沙、娄底，湖北的武汉、鄂州、随州都已经出现台湾诈骗集团内地取款人的踪迹。而在个别诈骗案中，骗子在境外遥控作案，”取款地竟已转到了泰国、越南等周边国家，这也对警方侦破案件、追缴赃款制造了障碍”。
金大志还向媒体介绍，北京地区的“电话欠费”诈骗案最早出现在2008年春节前后。当初骗子只是冒充电信局工作人员，骗局比较容易识破。随着犯罪团伙不断丰富骗术，发展到后来冒充警察、公证处，现在又开始冒充法官、检察官，令上当者不断增加。截至目前，全国个人被骗数额最高达600万元人民币。
最令人惊奇的是，有案例中，被害人电话上显示的竟是“10000”等电信公司服务号码和公安局号码，令不少人信以为真。台湾的黄茂穗办案多年，也不由惊叹，不少诈骗集团通过吸纳高级技术人才甚至法律人才已使骗术达到“道高一尺，魔高一丈”的境界，“让被呼叫人的手机来电显示变成警方、检方、银行或电信服务部门的号码，绝对不是件简单的事情”。
“他们甚至会伪装成‘反诈骗中心’行骗！”大陆著名法律专家、中国人民公安大学教授王大伟称，“有些诈骗集团制造的电话背景噪音惟妙惟肖，比如在办公室里安放几十部对讲机，发出各种模拟报案的对话声音，让人觉得他们就是警方。境外诈骗集团会不断研发新骗术，加大科技投资，而这种‘标准化’作业的骗术很容易复制，几乎以几何级数增长。”
跟台湾一样，大量的大陆居民个人资料外泄也是助长诈骗案的因素之一。前述被破获的汤氏集团，其掌握的近5000笔大陆地区人民个人资料包括手机号码、金融账户资料等。而王大伟所称的“极容易复制的骗术”在他们的“诈骗标准手册”里体现得淋漓尽致，手册采取问答形式，连在何种情况下回答“是”、“不是”以及“对”都标得一清二楚。
两岸联手
台湾诈骗集团在“人员西进”的同时，也不断输出诈骗技术。“因此，出现了不少大陆诈骗团伙由台湾人组建的情形。”海峡两岸法学交流促进会的常务理事、曾受理过多起涉台诈骗案件的知名律师夏卫对《凤凰周刊》表不。
王大伟的研究显示，起初这些诈骗团伙是诈骗“自己人”，后来开始诈骗大陆民众，再后来东南沿海的本土诈骗团伙开始形成，并与这些境外组织联系在一起。
而位于台海西侧的福建泉州安溪县的诈骗团伙可能是最早开始“自立门户”的。此地一度成为大陆“本土系”虚假信息诈骗罪犯的重镇，直到去年情况才有所改观。
也正是在“本土系”越来越猖獗的情况下，两岸警方的联手合作也越发显得迫切。在夏卫律师看来，台湾建立的反诈骗机制比较完善，很少出现类似受骗人数如此众多的诈骗案件，这值得本土学习借鉴，以防更新换代的诈骗手法在大陆被复制。
不过，在两岸警方看来，跨海诈骗最让他们头痛的地方在于，在这种共犯结构中，罪犯远在对岸，遥不可及。
黄茂穗表示，过去几年，刑事局与广东、福建等大陆沿海省份公安单位都有直接联系管道，彼此还会互访，主要是交流经验，并就个案侦办提供协助。但两岸的合作并未形成机制，合作仅止于“个案协查”，司法互助存在巨大缺陷。当受害人为台湾居民时，大陆警方难以向受害人调查取证，也难以追究台湾犯罪嫌疑人的刑事责任：而诈骗集团窝点在台湾，受害人为大陆居民时，警方只能抓到负责细节的下线人员，台湾籍犯罪嫌疑人往往无法缉拿归案，被骗赃款难以追回。
1990年9月，两岸红十字会（当时海协，海基会尚未成立，红十字会是充当两岸“白手套”的单位，编者注）签署了《金门协议》，开启了两岸司法合作形态。但当时的协议仅止于互相遣返刑事犯。据台湾警政署最新统计，从1990年截至去年底，经大陆公安部门协助逮捕并送交台方处理的刑事犯有205人，其中重大诈骗犯87人。
2009年4月26日，第三次“陈江会”登场，两岸签署了三大协议，其中《两岸共同打击犯罪及司法互助协议》将成两岸司法合作的里程碑。该协议涵盖了“设置犯罪情资交换平台”等6大部分，而资讯交换正是缉查跨境跨界犯罪中最重要的环节，两地警方将据此进行即时犯罪通报。
台湾陆委会副主委刘德勋在接受记者采访时称：“协议签署后，两岸最大宗的犯罪案件也就是电信诈骗，将难以继续生存，过去无论是以台湾为基地诈骗大陆，还是以大陆为基地诈骗此地的方式，都将因两岸合作而难以为继。”
不过，情况也许难以迅速乐观起来。事实上，台湾法律对于诈骗犯罪量刑过轻，也是歹徒一再铤而走险的主因之一。对诈骗犯来说，在台诈骗根本是“低风险、高获利”的犯罪行为。依据当地法律，若非多次犯罪，诈骗犯最高只判罚5年监禁，一般在3年以下，一线作案的从犯更常常以罚款了事。因此，在台湾刑事局近期于高雄市破获的一个案子中，会出现诈骗集团数十名成员在被带回警局的路上打打闹闹、毫无担心的情形，直至被警察斥喝“怎么不知羞耻”嫌犯才知收敛。
网络诈骗犯罪与其他犯罪相比具有明显不同的特点，具体表现为以下几个方面：
犯罪主体的专业化。网络诈骗行为人一般应具备两个方面的条件：一是熟悉网上金融业务流程，便于利用金融业务存在的漏洞实施犯罪和逃避监管；还具有一定的反侦查意识，犯罪后能够制造假象，转移财产，毁灭证据，二是熟悉并可自由使用计算机及网络，具备一定的网络专业知识，熟悉使用规定、操作规程甚至网络漏洞，具有实施犯罪的技能。从我国目前已经侦破案件的情况来看，实施网络诈骗案件的主体绝大部分符合上述两个条件。
犯罪工具的智能化。以计算机及网络为作案工具。网络的发展形成了一个与现实世界相互影响又相对独立的虚拟世界，智能型的犯罪分子利用互联网的无地域性进行跨国界、跨地区作案。从网络诈骗案例来看，使用的方式都是属于古老的诈骗方式，唯一不同的是媒介，这些犯罪分子都在使用互联网作为诈骗工具。
犯罪手段的多样化。网络诈骗的手段各式各样，这些活动都巧妙地应用了现代科学技术及专业技术。除了较常见的入侵网络金融系统(如银行网站)获取信息进行诈骗外，在金融电子化、网络化条件下，犯罪分子还创造出各种别出心裁的手段。如：网络股票交易诈骗。如在甘肃省兰州市，一些非法证券交易机构利用几十台租来的电脑，通过卫星接收器、互联网或者有线电视接收股票行情信息，建成一个模拟的股票交易系统，采用空买空卖的手法欺骗股民。这种网络股票交易诈骗的手法并不高明，但因为是利用高科技，所以让人防不胜防。
网络诈骗案件的种类划分
近些年，随着互联网技术的不断普及应用，网络诈骗案件已不断的改变其形式，但最终目标是以诈骗钱财为目的，造成社会经济秩序紊乱。
网络“中奖”诈骗。现行互联网上电子邮件使用已非常普遍，很少人再通过邮局而传递信息，电子邮件的快捷性、低成本、不受时空限制等特点，使得计算机用户广泛使用。但随之而来的是，网络上的“中奖信息”邮件泛滥，使得广大用户不知所措，更多的则是被其所骗，造成了经济上的损失。
网络“传销”诈骗。2005年11月，我国就以国务院令形式出台了“禁止传销条例”，而随着国家打击力度的不断增大，违法人员也改变了传统的传销手段，通过网络进行非法的传销活动。据上海市工商行政管理部门在2007年就打掉了多个网络传销网站，其主要手段就是编织一个“网上致富”的美丽谎言，让你相信只需轻点鼠标就可坐收千万元。这种诈骗信息咋一看像是通过电子商务的形式进行产品的推销，而实质是以网站代替现实社会中传销聚集点，将受害人从现实社会中带入到虚拟社会进行诈骗。
网络“钓鱼”诈骗。就是将木马类程序放在网上，等待计算机用户点击后，会自动下载到用户的电脑上，当使用电脑进行网上银行操作或使用QQ等聊天工具时，木马程序开始启动，自动将用户的帐号、密码等个人资料通过网络传给预设的电子信箱，由此造成用户隐私信息的泄露，进而造成用户经济上损失。最为常见就是伪造银行网址，骗取客户银行帐号、密码的行为。网络钓鱼还有一种形式就是利用虚假的电子商务网站进行诈骗。由于网上交易多是异地交易，通常需要汇款。不法分子一般要求消费者先付部分款，再以各种理由诱骗消费者付余款或者其他各种名目的款项，等到钱款或他们的伎俩被识破时，就立即切断与消费者的联系。
除此之外，网络诈骗形式还包括：网络招生诈骗、网络贩卖试题诈骗、网络招聘诈骗等等。但无非是利用了人们想通过非法途径获取不法利益的心理，或者就是利用人们善良的心理而进行诈骗。如：2007年10月青岛市公安局破获的高考招生诈骗，就是骗子利用网络刊登广告，谎称与国内数个著名高校招生负责人具有特殊关系，可以通过“艺术特长生”的名额进行招生，由此骗取了数十名考生家长信任，诈骗金额高达数百万元。
防范网络诈骗案件的对策
随着我国互联网的发展，近年来网络诈骗案件一直呈现上升趋势。而对日益猖獗的这种新型犯罪，由于其高智能性、无地域性等特点使得传统的防范思路和手段在新的犯罪形势而前日趋显得力不从心。我们要确实保障我国网络健康、有序、稳定的发展，就要不断改变工作思路，使用法律特有的保障机制及相应的技术手段，彻底改变现行被动的网络诈骗补救措施，提高全民预防诈骗意识，将网络诈骗遏制在萌芽状态，从而有效的减少网络诈骗造成的损失。
改善网络法制环境。我国现行的网络方面法制建设起步较晚，与其相关法律制度还存在诸多缺陷和不足，尤其是针对网络诈骗方面的法律法规基本属于空白。例如：现阶段，我国沿海城市大量出现的“中奖信息”诈骗案件，由于受害者被骗金额不满足诈骗罪立案标准，故出现了受害人向司法机关报案，因为法定数不足造成无法立案情况发生。同时，即使司法机关进行了立案，也会出现办案成本的问题。因此，笔者建议应出台相关司法解释或部门规章，引入诉讼法中“共同诉讼”的理念，提出“共同立案”或“串并案”概念。我们应当吸收国外互联网及信息安全方面立法的先进经验，补充我国现有的网络立法当中去。国外互联网方面立法起步较早，而且针对网络诈骗方面的法律已经较为完备，例如：现行我国法律法规中未制定虚拟财产的相关规定，但现实中已出现大量QQ币被骗案件和网络游戏中“装备”被骗案件，由于法律没有相关规定，而造成这类案件无法受理，使得人民群众的虚拟财产无法得到保护，而国外对此类情形早已规定，如美国就规定可以按照现实社会中实际财产损失进行评估，作为立案标准。
网络诈骗层出不穷，比如，网购遭骗、网络电话集体违规运营、招聘网站诈骗、网络交友诈骗、信用卡诈骗等等，那么，究竟是什么原因导致网络诈骗事件的频频发生呢？
一，犯罪方法简单，可操作性强
网络使人与人之间面对面交往的机会大大减少，使诈骗人虚构的事实更加逼近事实，隐瞒了事实的真相，从而使被害人易于上当受骗。
二，技术难题尚存，程序存在漏洞，安全性低，给网络诈骗者以可乘之机
程序漏洞的存在，不仅给原本就有诈骗倾向的人提供可乘之机，还可能诱发一些没有诈骗倾向的人产生诈骗意图，特别是在道德环境并不十分理想的网络虚拟世界。
三，没有形成完善的管理制度
比如在网购如此火爆，各购物网站等相关厂商从中获取巨大利益的今天，只强调了交易流程，而把责任推卸得干干净净，一旦交易发生问题，消费者的权益肯定就会有不同程度的受损。
四，网民缺乏辨别信息真假的能力，盲目相信互联网上的信息
有些招聘网站针对的就是是新手，比如刚毕业的大学生，这类人求职心切，最容易上当受骗，甚至卷入传销组织。
还有些购物网站，利用消费者贪图便宜的心理，所谓的“一元秒杀”，基本上是愚弄消费者的，势必造成顾客盲目付款，结果造成严重损失。
由此可见，网络诈骗的社会危害性相当大，它一方面对网络信息系统正常的管理造成严重的破坏，让人感到网上什么消息都可疑。另一方面也往往会直接严重危害其他社会的利益，叫投资者不知所从！针对层出不穷的网络诈骗问题，我提几点建议：
1、强化法律和技术监督。
对于危害社会公众利益和国家利益，侵害网民合法权利的违法行为，要通过技术手段和法律规范，双管齐下，坚决遏制诈骗行为的发生，对于网络诈骗者要予以严惩，给后人以警示。
2，加快推进网络实名制的建设。
实施网络实名制可以规范网络空间、维护网络秩序、保障网民权益、打击网络犯罪，争取创建一个和谐、文明、健康有序的网络环境。
3，强化法制意识，提升网民的认识水平。
网民在上网的过程中，要不断积累判断真伪网站的经验，时刻保持清醒的头脑，谨防各类中奖信息， 网络诈骗虽然隐秘，但是只要不贪图便宜，不抱有侥幸心理，就一定可以戳穿其犯罪本质，免受其害。在网上购物时，尽量选择在大型的网上商城购物，在进行支付时，最好找那些支持中间支付平台的卖家，避免只通过银行汇款的支付方式。
4，增强网络道德规范的约束力。
据晚会导演介绍，2015年3?15晚会启动后，晚会剧组开通了投诉渠道，接到全国消费者的大量投诉。根据晚会平台陆续对外的消费者投诉热点，投诉内容涉及投资理财、P2P网贷、电信服务、网购纠纷等。
猜测一：爱恨交加的微信平台
2015年春节，有多少人是在边看“春晚”边抢红包，似乎一夜之间微信红包火遍大江南北。但与此同时，微信支付也受到诸多安全性质疑，并给无孔不入的不法分子提供了可乘之机。
不管是恶意攻击引发恶斗，还是传播虚假信息用户遭骗，或者是活动骗取个人信息，微信平台依然算提供了一个“平台”。微信红包很火，但3、15会关注吗？感觉概率不大。
猜测二：让人诟病的运营商流量
根据3?15晚会投诉平台公布，二号热点投诉，就是中国移动20元不限量卡不能上4G的问题。虽然未必会因为这件投诉直接带出中国移动，但在如今智能手机占据主流的通信市场，“计划外”流量及套餐不明问题频出，因此极有可能成为关注焦点。
当然，3?15晚会二号热点投诉之后，中国移动通过官方微博对这一投诉热点进行了回应：对于用户的“20元无限制套餐无条件延续到4G网络”的要求，中国移动表示“不予支持”。
猜测三：风口浪尖上的信息安全
随着互联网和4G网络的普及，网络空间也已成为继陆、海、空、天外的“第五空间”。每当我们安装一个手机客户端时，软件都会要求读取通讯录信息、位置信息等；当我们使用电商网站服务时，经常需要填写真实姓名、出生年月、家庭住址、联系电话等个人信息，这就导致个人、企业等信息资料泄露也愈演愈烈。在今年的“两会”上，关于信息安全立法的提案再次将互联网信息安全“黑洞门”推上风口浪尖。连李克强总理在2015政府工作报告中都明确指出，建立全国统一的社会信用代码制度和信用信息共享平台，依法保护企业和个人的信息安全。
话说信息安全都上全国“两会”了，央视“晚会”还能不关注么？
猜测四：血本无归的P2P网贷
2014年以来，中国P2P市场发展迅猛。但伴随行业规模急速扩张，P2P平台跑路、刚性兑付、去担保化等问题也引起了市场诸多争议。不少高收益平台背后的盈利模式开始逐步出现漏洞，金额庞大的借款项目频频爆出逾期消息、资金池模式饱受争议，平台“失联”“跑路”惊雷陆续不断。
由于P2P网贷是一种新型的融资手段，相应的监管并未完全到位，这无疑埋下了隐患和漏洞。作为3、15晚会五号投诉热点，P2P网贷行业有可能是央视3、15晚会关注的对象。
猜测五：触目惊心的网络诈骗
近年来，不法分子利用短信、电话、互联网等信息手段针对消费者实施诈骗案件一直未曾断过。在今年3?15晚会的各种投诉平台上，消费者对网络诈骗的投诉非常集中，每天都收到几十条关于网络诈骗的投诉，受骗人群越来越广，从老年人为主发展到各个年龄阶层、各种教育背景人士；诈骗手法越来越高科技，由简单的话术诈骗发展到以现代金融为主的复合诈骗手段；受骗金额越来越大，由几十元、几百元到几千元，甚至几十万元、上百万元。
网络支付欺诈事件的特征和表现形式
目前来讲，电信欺诈、钓鱼欺诈和网站信息泄漏是目前三种主要的网络支付诈骗类型，其主要特征为：
电信欺诈
一般是诈骗分子冒充国家执法人员或发放贷款人员，通过电信渠道编造各种理由诱骗客户开通网上银行、手机银行，诱骗客户泄漏其合法的登陆网上银行、手机银行相关认证信息，盗划客户账户资金，客户接到诈骗分子的相关电话后并未向相关部门求证，而匆忙按照犯罪分子的要求操作，泄露自己的身份证件号码、账号密码、电子银行渠道登陆认证信息等。
钓鱼网站
通过“钓鱼网站”盗取客户身份证件号码、账户信息、账户密码、客户手机号码、电子银行渠道登陆密码等客户私密信息，通过支付方式盗取客户信息，或盗取客户信息后致电客户以退款为由，让客户缴纳退款定金，通过QQ发送“链接”给客户，客户点击链接操作遭到资金被诈骗。
网站信息泄漏
部分招聘类、会员类门户网站要求用户实名认证，大量收集用户的身份信息，但对所搜集用户信息的安全保护却并不到位。犯罪嫌疑人盗取客户注册信息，包括姓名、身份证号、手机号码、所攻破网站登录密码、电子邮箱等信息。再通过软件筛选有用信息，通过软件多次尝试录入的方式获得账户密码、支付密码、电子邮箱密码、手机服务密码等，获取客户账号相关信息。
网络支付欺诈风险的防范要点
全行要加强客户的安全教育工作，提升了客户对网络的安全应用。
1、提醒客户妥善保管账户介质、身份证件、安全产品等重要物品，不要将上述物品转交他人，包括银行工作人员保管或使用，不要泄露银行密码、证件号码、银行卡号、电子银行渠道登陆密码、手机密码等重要信息。
2、提醒客户防止无抵押贷款、验资等各种名义的诈骗手段等；牢记银行网站，不浏览不良网站或下载来源不明软件。
3、不要在公共场所（如网吧、图书馆等）使用网上银行，以防止这些计算机可能装有恶意的监测程序，或被他人窥视。不要点击陌生人发送的邮件和“链接”以防止使用的计算机中木马病毒或受到诈骗。
4、提醒客户谨慎在相关网站注册留存个人实名制相关信息包括姓名、身份证号、手机号、电子邮箱等。
5、定期下载安装最新的操作系统和浏览器安全程序或补丁；安装防火墙及防病毒软件，并定期杀毒；每次操作后要清除浏览器里的历史纪录。
6、提醒客户不要设置简单的、有规律的、容易猜测的账户密码、网站会员、邮箱认证登陆、手机服务密码（移动运营商方面设置的）或电子银行渠道服务密码。
7、提醒客户签约电子银行渠道时必须签约或登记本人的手机号码，当本人手机遗失或转让时，应及时注销电子银行服务，当本人手机号码更新后，应及时联系银行更新。
从银行内部操作层面来讲，要更好的做好客户服务工作，避免客户账户资金遭受网络支付欺诈，应做好以下几个方面工作。
1、严把开户、签约关。一是客户办理开户时，严格实名制开户制度，严格联网核查手续，确保开户资料的真实有效；二是客户办理个网上银行签约时，必须坚持客户本人申请、本人签字、本人领取网银盾、本人手机号码；必须坚持身份证件联网核查、身份证件和本人进行核对是否相符。
2、风险提示要到位。客户在办理开户、签约时，柜员或大堂经理要对客户进行风险提示：身份证件、银行卡、网银盾等安全工具属个人重要物品，切勿交由他人保管；且勿将银行卡账号、密码、身份信息、网上银行登录信息等重要信息告知他人或在有关网站加入会员时登记泄漏，以免产生资金风险；特别是在客户追加账户时，务必要提示客户已签约电子银行这一事实，待客户确认无误后再为其继续办理，否则一定要中止电子银行签约。
3、在办理电子银行签约业务时，需留心观察客户异常行为，
当发现上述情况时，务必要耐心询问客户办理电子银行服务签约目的，确认后再办理，否则不予办理，严防诈骗事件。
外部欺诈事件客户投诉的处理
面对突发风险事件和客户投诉、质询时，务必保持冷静，按首问责任制要求及时受理客户问题。一是要给客户展现出银行“负责任的形象和积极的态度”，尽可能使客户的激动情绪得到平复，不能给客户造成拖延、搪塞、消极推诿的印象，从而使客户转而寻求通过媒体扩大影响、要挟银行的想法；二是要详细了解事发经过，从开户、签约到客户交易行为做详细的了解（如通过核心系统核查账户明细及交易流水等），对问题做出准确的分析判断，找出客户问题资金损失发生的原因。
遇突发风险事件和客户投诉，耐心做好客户安抚工作，第一时间协助客户与商户联系，让商户进行及时处理，以保全客户资金，尽力争取客户的理解，切勿激怒客户，避免事态升级；同时，建议客户立即报案，并尽快查明原因，根据银行相关规定，做出对应的处理意见，同时要与客户保持紧密的沟通和联系，及时向客户通报进展情况，尽可能得到客户认可。
对于客户在核心系统的交易明细为卡单交易的支付投诉，以及电子银行后台系统通过客户号或客户账号核查无账户明细和交易流水的支付交易，多为银联认证支付或第三方认证支付，要及时与银行卡管理部门联系处理，及时协查；对于电子银行后台系统通过客户号或客户账号核查有账户明细及交易流水的支付，要及时与电子银行业务管理部门联系，以便及时协助核查。
加强对明显异常的支付交易在系统上监控和控制，成立网络支付欺诈研发小组，对网络支付欺诈事件特征进行研究，建立网络支付（包括购物支付、转账支付、缴费支付等）反欺诈系统，从网络支付用户行为分析的角度出发，以用户交易习惯作为风险分析的重要依据，着力解决用户应用过程中的安全隐患，对明显异常的支付交易进行监控、预警，甚至交易挂起。
3月15日，2017年全国两会闭幕。两高报告表决赞成率均为91、83%，反映出过去一年两高的工作获得了更多人大代表的认可和赞许。
最高人民法院院长在2017年工作报告中披露，2016年会同教育部等出台防治中小学生校园欺凌指导意见，当年审结涉及校园欺凌犯罪案件213件，积极开展以案说法等活动，推进平安校园建设。
根据法制网舆情中心数据，校园暴力事件中，75%发生于中学生之间，而在暴力事件的成因中，日常摩擦是主要原因。学校人口密度大，且处于青春期的青少年情绪不稳、易躁动、心智不成熟，如果没有得到正确的引导，就容易滋生暴力行为。
必须让未成年人有底线意识。在地方代表团审议两高工作报告的会议上，就有代表指出，没有惩戒的教育是虚弱无力的，个案的严肃处理不仅是对受侵犯孩子的保护，更是对广大孩子的警醒。应专门从法律意义上给予校园欺凌和校园暴力严格的定义和解释，填补未成年人利益保护方面的空白，对刑法中有关未成年人校园暴力的条款进行补充和解释。
以法治教育构建未成年人的底线意识，最高法报告中提到的指导意见正是从这个角度出发的。意见要求：切实加强中小学生思想道德教育、法治教育和心理健康教育；开展预防欺凌和暴力专题教育；开展“法治进校园”全国巡讲活动，让学生知晓基本的法律边界和行为底线，消除未成年人违法犯罪不需要承担任何责任的错误认识，养成遵规守法的良好行为习惯。
治理校园暴力，社会不能缺位。一些学校和家长偏重分数，轻视素养，管控有余，教育不足，忽视了对学生心理方面的培养，也是造成青少年心理问题的重要原因。家长、学校、各级教育主管部门和司法机构以及社会各相关部门，必须加强统筹协调，依法落实家长监护责任，加强平安文明校园建设，以全社会之“合力”共同保护未成年学生健康成长。
严厉打击电信网络诈骗
李淑玲（甘肃鑫正大律师事务所律师）
2016年，电信网络诈骗的“技术升级”可谓达到一个历史新高度，种种以假乱真的网站、支付平台让老百姓防不胜防。
如兰州郭某网络诈骗案中，郭某伪造了湖北某投资担保公司的营业执照，委托兰州某网络科技公司为其制作一个“淘金贷”网站，又虚构法定代表人和业绩，从网上购买到工信部ICP备案号，还用兰州另一公司的资质证书开通了第三方支付平台。“技术”完备后，郭操纵10个“淘金贷”客服号码，建立“淘金贷官方qq群”，自任“淘金贷”网站站长，以提供网络借贷中介服务回报高额利息为诱饵，通过上海环迅第三方支付平台转付“淘金贷”网站账户，骗取76名被害人总计87万余元。
最终法院判决郭某犯合同诈骗罪和挪用资金罪，处有期徒刑13年6个月并处罚金5万元。
近日的《2017年中国互联网用户消费维权报告》显示，在所有维权举报的诈骗案情中，金融理财类诈骗涉案金额最高，达7411、4万元，占比为37、9%；其次是诈骗和虚假兼职诈骗，占比分别为15、7%和11、1%。
两高报告均强调严惩电信网络诈骗犯罪，体现了司法系统对电信网络诈骗犯罪的高度重视和有效治理。
最高人民检察院检察长在2017年工作报告中表示：最高人民检察院与最高人民法院、公安部等共同通告、出台司法解释，重拳打击电信网络诈骗犯罪。与公安部联合挂牌督办“徐玉玉案”等62起重大案件，批准逮捕电信网络诈骗犯罪19345人。北京、浙江、广东检察机关提前介入侦查，及时批捕张智维等116人、罗兆隆等108人、崔培明等129人特大跨国电信网络诈骗案。
突出打击
利用互联网金融平台非法集资
吕法升（金融服务专长律师）
2016年4月27日，一行三会（人民银行、证监会、银监会、保监会）以及最高法、最高检、工信部、公安部等14个部委在银监会召开处置非法集资部际联席会议。会议指出，当前非法集资案件风险加速暴露，大案要案高发频发。民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等成为非法集资重灾区。“泛理财化”、承诺有担保、低风险、高回报等等，则是这些行业或领域非法集资的重要特征。
今年全国两会期间，如何整治非法集资乱象，进一步防范金融风险扩大，也成为众多代表、委员热议的话题之一。
2016年全年，全国检察机关公诉部门受理非法集资案件9500余件，其中，非法吸收公众存款案8200余件、集资诈骗案1200余件。审结内幕交易、集资诈骗等案件2、3万件。
两高报告中都分别提到了惩治非法集资和互联网金融犯罪，从中可以读出两高对涉众型经济犯罪的跃鲅铣途鲂摹
近期，相关部门已经在酝酿一系列遏制非法集资的监管措施。目前，银监会《处置非法集资条例》已经完成向各省级政府部门征求意见，并提交给国务院法制办。近期法制办再度普遍征求各地方政府和部委意见，积极推动这项法规尽早出台
非法集资等民间借贷行为长期游离在金融监管框架之外，未来相关部门除了加强政策监管，还需要双管齐下，一是从源头抓起，对各类民间借贷机构采取依法审批与规范准入，对经营不规范的坚决取缔；二是从严查处非法集资机构及相关负责人，对民间借贷合规操作起到足够警示作用。
形成打击“老赖”的高压态势
吴萍 （创兴事务律师所律师）
最高法报告指出，让司法裁判真正成为惩治违法失信的利剑。最高法会同国家发改委等40多个部门完善工作机制，在招标投标、融资信贷、市场准入、高消费等方面对失信被执行人实行信用惩戒，使其“一处失信、处处受限”。2016年失信被执行人信息689万例，限制628万人次购买机票，限制229万人次乘坐高铁。依法惩治拒不执行裁判行为，司法拘留1、6万人，追究刑事责任2167人。
可以说，推进“信用中国”建设已经成为最高法报告中浓墨重彩的一笔。
2016年2月起，人民法院和金融机构将通过网络方式发送电子法律文书，接收金融机构查询、冻结、扣划、处置等的结果数据和电子回执。执行法官足不出户，鼠标一点就能对被执行人在全国4000多家银行业金融机构的金融财产查得到、冻得住、扣得了。
最高法还与芝麻信用签署了对失信被执行人信用惩戒合作备忘录。淘宝、天猫、神州租车、趣分期等各应用平台，在消费金融、蚂蚁小贷、信用卡、P2P、酒店、租房、租车等场景，通过网络等渠道，全面限制失信被执行人。